排在后面的幾個公司能有這種準(zhǔn)備說明要么有人提前通知，要么有那么一套可以隨時應(yīng)付檢查，不管是哪個，擺在茱蒂等人面前的選項基本都只有暫且撤退。

    他們對此無可奈何，卻也找不到更好的辦法，于是兩個人一合計：反正赤井特別交待的已經(jīng)干得差不多，干脆就先從手上的資料開始，試著分析一下情況。

    這就是茱蒂今天出現(xiàn)在辦公室的前因后果，而卡邁爾則是繼續(xù)根據(jù)計劃去先前去過的公司那邊轉(zhuǎn)悠，看看情況還有沒有什么變化。

    把最后兩家基本已經(jīng)看不出什么問題的公司排除在外，手上目前有的六家公司里，三家是皮包公司三家有經(jīng)濟(jì)犯罪的嫌疑。皮包公司里面只有一家?guī)缀跏墙炭茣x一樣的皮包公司，當(dāng)天就查抄并轉(zhuǎn)交組里這方面的專家了，而另兩家的情況基本就是綠塔那家的樣子：雖然有一半是經(jīng)典皮包公司的cao作，但實(shí)際規(guī)模和活動都比一般這類公司要大。

    拿綠塔來說，他們平時確實(shí)有一些實(shí)際上的業(yè)務(wù)，不過順著流水查過去，散戶的比例基本小到可以忽略不計，而大客戶幾乎都是那幾個固定的人撐起來的。

    基本上流程可以歸結(jié)為幾個大客戶每年固定時間打款，由財務(wù)做一個登記之后，將收入分成三個部分：小額投資、大額投資和公司運(yùn)營成本。

    小額投資直接進(jìn)入股市，根據(jù)情況做長線或者短線交易，這個一般由員工負(fù)責(zé)。運(yùn)營成本就是公司的各種設(shè)備維護(hù)以及員工薪水支出等。

    大頭則全部走大額投資，而正如綠塔那位經(jīng)理所抱怨過的，每年有大筆的錢作為企劃預(yù)算交由一人或者少數(shù)人經(jīng)營，可這些企劃不是風(fēng)險過高就是基本不可能會有回報，換句話說幾乎是必然會損失的錢，也難怪幾家公司的經(jīng)理都多少有些不滿。

    而這樣的cao作可以說是標(biāo)準(zhǔn)洗錢流程，但問題就是，當(dāng)茱蒂他們試圖繼續(xù)詢問的時候，這些經(jīng)理也都拼不出一個完整的人物畫像，他們很多人甚至是電話面試聘請的，根本就沒有見過這些實(shí)際拿錢的人。

    就算事情敗露被查，擔(dān)風(fēng)險的也只會是值班經(jīng)理而不是這些實(shí)際的掌舵人。

    茱蒂看著手里根據(jù)公司結(jié)構(gòu)畫出來的關(guān)系網(wǎng)感到頭疼。賬目上雖然數(shù)字都是明確記錄的，可很多公司在客戶信息登記那里都有點(diǎn)問題。因?yàn)槎际切」径义X也切實(shí)匯入了公司賬戶，這些財務(wù)基本就指按照中間人的說法自行填寫。

    在幾乎每家公司都缺了關(guān)鍵人物的現(xiàn)在，只能依靠從各家公司這邊收繳的記錄里看看有沒有能重合的姓名或者其他信息，或者根據(jù)記錄推測一下某些假名是不是屬于同一個人。

    可就算是同一個人，在沒有人證物證的情況下，他們也很難開展任何的行動，如果能抓到那幾個銷售的話……

    就在此時，茱蒂的手機(jī)屏幕亮了一下，來自卡邁爾的好幾條信息連續(xù)跳出來，她拿起手機(jī)一看，字里行間全是催促她快點(diǎn)來，目標(biāo)有行動。于是茱蒂毫不猶豫地抓起外套關(guān)上電腦就往外走，收獲了新人們羨慕又哀怨的目光。

    唯恐錯失這次機(jī)會讓目標(biāo)跑了，茱蒂走著走著小跑了起來，差點(diǎn)迎面和另一組探員撞上。高大結(jié)實(shí)的金發(fā)大小伙帶著些許驚訝地眼神雙手高舉給她讓路。

    茱蒂來不及細(xì)說，只向后面揮揮手：“抱歉柯林（）下次請你喝咖啡——！”也沒管對方聽見沒聽見，一頭往樓下沖去。

    他們盯上的目標(biāo)是綠塔公司的銷售經(jīng)理。對比其他幾家公司，綠塔的銷售經(jīng)理是本人會出現(xiàn)在公司的類型，雖然只有值班經(jīng)理一個人見過。而且綠塔的流水相對起伏的比較有規(guī)律，各個資金流都還算整齊。

    這意味著綠塔的這位銷售經(jīng)理要么是實(shí)際控制金流匯入的人，要么是各位客戶的中間人。這個人會定期聯(lián)絡(luò)或者提醒客戶打錢，再把收集好的資金轉(zhuǎn)到公司的賬戶上。

    可各州各地都有相應(yīng)政策以防止有人洗錢，所以這么大筆的轉(zhuǎn)賬對于銀行來說其實(shí)是相當(dāng)值得警惕的。也就是說如果能定期去打款，不管客戶是誰，這個人必然至少在某一個銀行有固定賬戶并要本人到場才能完成交易。

    盡管大部分時候這些犯罪分子都更為謹(jǐn)慎地使用各種手段來規(guī)避這點(diǎn)，但這位綠塔的銷售似乎對不會被查這件事胸有成竹，他們的匯款里甚至出現(xiàn)了跨境這種更為嚴(yán)格的方法。

    絕大部分跨境匯款都要經(jīng)過swift系統(tǒng)，而加入該系統(tǒng)的銀行都會擁有一個swift碼作為識別，相當(dāng)于人的身份證件。上面從銀行的名字、國家、地區(qū)和分行地點(diǎn)都相當(dāng)清晰。就算不經(jīng)過跨境，米國本地也有aba路線號碼*，本質(zhì)上和swift差不了太多。

    介于這個人并不經(jīng)常在公司，對于公司的日常安排幾乎只靠值班經(jīng)理傳達(dá)，而相關(guān)報告可能要以周為單位進(jìn)行匯總。那么就算他們已經(jīng)封停了公司的一部分業(yè)務(wù)，不代表銷售就一定能馬上得知現(xiàn)在的情況。

    于是茱蒂和卡邁爾決定打一個時間差，在他們抓到的分行附近蹲守，看看目標(biāo)有沒有可能按照他們的猜測，定期會本人到場對公司進(jìn)行匯款。

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    杰克·布朗走出銀行大門，在門口前面一點(diǎn)站定拉了拉自己的領(lǐng)帶。他身著深藍(lán)色暗金條紋的西服，下身同款西裝褲完美貼合身材，一看就價格不菲。若是在平常街區(qū)，人們高低認(rèn)為他是某個企業(yè)高管，但這是紐約的商業(yè)街區(qū)，他這身可能也就算是個高級打工人。